Debe haber oído hablar de los planes de seguro médico catastrófico o del seguro de vida temporal en Florida. Y podría haber asumido que puede comprar uno y estar adecuadamente cubierto por un período corto. Debe saber que los planes de salud “catastróficos” y los planes de salud con deducible alto (HDHP) son lo mismo. Pero igual debe ejecutar una investigación seria sobre los dos planes. Es un dicho general que todo plan catastrófico puede ser un HDHP, pero cada HDHP puede ser o no un plan catastrófico.
No puede poseer cuentas de ahorro para la salud con planes de salud catastróficos
Por lo tanto, su plan catastrófico es solo una asistencia a corto plazo que generalmente lo ayudara a llenar los vacíos entre sus planes reales. No puede esperar asistencia de por vida como puede hacer con un seguro de vida permanente en Florida.
Para comprar planes catastróficos, debe cumplir con los requisitos de elegibilidad
Con los planes de seguros catastróficos, debe ser menor de 30 años. Además, su plan basado en el empleador debe descontinuarse debido a una razón válida o dos. De lo contrario, desea completar entre dos planes, solo en estos casos, se le permitirá comprar este plan. De lo contrario, no tiene medios para comprar este plan.
Los límites de desembolso personal son diferentes
Cuando se calcula el límite de desembolso personal para HDHP, generalmente se basa en el índice de precios al consumidor.
Como referencia, en 2021:
Una pequeña investigación será de gran ayuda para evitar errores innecesarios. Cuando se trata de seguros con beneficios de vida en Miami, se trata de mucho dinero involucrado. Por lo tanto, se debe tener mucha precaución antes de comprar los planes complejos.
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